Как бизнесу прогнозировать денежный поток?
Создание новой компании или запуск новой быстрорастущей инициативы - захватывающий опыт. Однако такая попытка сопряжена с трудностями. Стоит отметить, что треть всех фирм терпят крах в течение первых двух лет работы; половина даже не доживет до шестилетия.
Почему это так? Многие предприятия и проекты терпят неудачу по ряду причин. Самым важным, без сомнения, является отсутствие сильной бизнес-стратегии. С другой стороны, многие фирмы с твердыми идеями вынуждены закрывать свои двери. Слишком часто менеджер не умеет управлять денежным потоком.
Отчет о движении денежных средств дает надежное представление о финансовом состоянии компании в настоящее время. С другой стороны, понимание будущих финансовых прогнозов вашей компании было бы гораздо более полезным для быстрого получения дополнительных денег. Необязательно иметь видение, чтобы создать такую проекцию в будущее.
В какой-то момент каждая фирма столкнется с риском. Прогнозирование денежного потока поможет вам предсказать, сколько денег у вас будет на вашем банковском счете. Или сколько денег у вас вряд ли будет.
Нет никакой гарантии, что все пойдет по плану, потому что это «прогноз», очень похожий на ежедневный прогноз погоды ... В результате работа на основе многих сценариев позволяет вам «прогнозировать возможные проблемы до того, как они приведут к финансовым результатам. кризис."
Что такое прогноз движения денежных средств?
Все деньги, которые приходят и уходят из фирмы, называются денежными потоками. Хорошие источники финансирования могут помочь интернет-бизнесу добиться успеха. С другой стороны, плохие или отрицательные финансовые прогнозы могут иметь катастрофические последствия для будущего вашего предприятия.
Цель прогнозирования денежных потоков - прогнозировать состояние денег, доступных в компании в будущем. Это покрывает все доходы и расходы, понесенные владельцем. Большинство фирм рассчитывают свои финансовые потоки за 12-месячный период.
Однако прогноз также может быть еженедельным, ежемесячным или полугодовым. Метод прогнозирования чистого денежного потока подходит не для всех организаций. Этот тип исследования требует много времени и средств.
Перспектива тоже не идеальная. Важным моментом является то, что прогнозы дают более четкое представление о руководстве компании. Они показывают вам, где вам нужно развиваться, чтобы разбогатеть и сэкономить деньги.
Расчет расхода для проекции
Сбор исторических данных бухгалтерского учета необходим для расчета свободного денежного потока для фирмы. Это подробные отчеты о прибылях и расходах компании.
Такая документация собирается бухгалтером или записывается в записи или бухгалтерское программное обеспечение. В зависимости от графика проверки может потребоваться дополнительная информация.
Расчет прогнозов движения денежных средств состоит из пяти простых процедур. Первый шаг - поиск ликвидности компании в начале прогнозируемого периода. Для этого просто вычтите затраты предыдущего периода из прибыли того же периода. Следующий этап - прогнозирование денежных поступлений в фирму на ближайшую перспективу.
Доходы, продажа в кредит, ссуды и другие формы поступающих денег - все это примеры поступающих денег. Вы можете предсказать будущий денежный поток, изучив тенденции предыдущих периодов.
Примите во внимание любые изменения или переменные, которые отличаются от прошлых периодов. Это касается, в частности, новейших товаров компании. Заключительный этап - расчет затрат на следующий период. Учтите все расходы, которые вы понесете в следующем году.
Подумайте о сырье, аренде, коммунальных услугах и страховании. Прогнозируемая выручка будет вычтена из соответствующих затрат на четвертом этапе.
Последний шаг - добавить денежный поток к начальному балансу. Это обеспечит вам конечный баланс для использования в качестве начального баланса на следующий период. Повторяя эти процессы, вы можете реализовать прогнозируемый денежный поток на следующий квартал.
Post a Comment